Beberapa tahun terakhir telah melihat perjudian online menandai ekspansi kolosal di seluruh AS, dengan para pakar kepatuhan memperingatkan bahwa pertumbuhannya menciptakan lingkungan yang menguntungkan bagi penjahat untuk mencoba mencuci uang atau mengambil bagian dalam kejahatan keuangan lainnya.
Akhir-akhir ini, AS telah melihat masing-masing negara bagian dengan penuh semangat berusaha untuk melegalkan perjudian online karena kebanyakan dari mereka bersedia memanfaatkan potensi pendapatan pajak. Sejak 2018, ketika Mahkamah Agung AS menghilangkan larangan federal pada taruhan olahraga, taruhan olahraga online telah mengalami peningkatan yang sangat besar.
Namun, para pakar pasar memperingatkan bahwa semakin banyak aktivitas yang mereka lakukan, semakin besar risiko yang mereka hadapi.
Risiko Pencucian Uang Meningkat dengan Meningkatnya Popularitas Perjudian Online
Selama bertahun-tahun, perjudian kasino tradisional telah ditunjukkan sebagai praktik yang terkait dengan risiko pencucian uang karena secara intensif terkait dengan penggunaan uang tunai. Selain itu, kasino, bahkan yang tradisional, menawarkan lebih banyak anonimitas kepada pelanggan mereka, menyediakan individu dengan tautan ke organisasi kriminal untuk secara diam-diam mencuci uang kotor atau dana yang asalnya dipertanyakan.
Masalah serupa terkait dengan perjudian online tetapi kontrolnya bahkan lebih sedikit daripada yang terkait dengan perjudian bata-dan-mortir tradisional. Berbagai yurisdiksi dalam skala global telah meningkatkan penegakan untuk menjaga agar layanan tetap teregulasi dan relatif aman, tetapi kompleksitas regulator federal dan negara bagian di AS telah membuat proses seperti itu hampir tidak mungkin. Menurut beberapa spesialis kepatuhan, aliran uang yang terus meningkat ke dalam operasi perjudian online akan membuat paket tindakan yang lebih ketat diberlakukan.
Pada Agustus 2022, Washington DC dan 20 negara bagian AS telah mengizinkan perjudian online pada olahraga, sementara enam negara bagian AS telah membuat praktik tersebut legal tetapi harus meluncurkan operasi taruhan semacam itu. Menurut data yang disediakan oleh America Gaming Association, selama enam bulan pertama tahun 2022, operator taruhan olahraga online AS menghasilkan pendapatan sekitar $2,8 miliar sebagai hasil dari penanganan taruhan sekitar $42,5 miliar.
Massachusetts telah menjadi salah satu negara bagian yang baru-baru ini melegalkan taruhan olahraga. AGA mengkonfirmasi bahwa, di atas pajak, negara bagian akan mengenakan biaya $ 5,2 juta untuk izin operasi lima tahun untuk menawarkan layanan taruhan olahraga online. Penduduk negara bagian New York, misalnya, telah diberi kesempatan untuk memasang taruhan olahraga online sejak Januari, dengan sejumlah besar $25 juta yang dibayarkan oleh operator lokal untuk kesempatan menawarkan layanan semacam itu di negara bagian.
Meskipun perjudian online bergaya kasino sepenuhnya legal di enam negara bagian AS, kepentingannya juga meningkat. Pada paruh pertama tahun 2022, segmen tersebut menghasilkan total pendapatan sebesar $2,4 miliar, dengan angka yang mewakili peningkatan 43% dari rekor sebelumnya yang ditetapkan pada tahun 2021, seperti yang diungkapkan oleh American Gaming Association.
Cacat Aturan Kepatuhan AML Membuat Platform Perjudian Online Banyak Dieksploitasi oleh Penjahat
Masalah dengan aturan kepatuhan yang dikenakan pada perusahaan untuk memastikan bahwa uang yang dibelanjakan tidak terlibat dalam kejahatan apa pun adalah bahwa kebijakan ini jauh lebih buruk daripada kebijakan bank dan lembaga keuangan lainnya, menjadikan platform kasino online sebagai target menarik bagi orang-orang yang terkait dengan berbagai organisasi kriminal. Menurut beberapa ahli anti-pencucian uang, kelemahan aturan kepatuhan membuat kasino online menjadi target yang menarik bagi para penjahat, yang biasanya mengambil keuntungan dari titik yang paling tidak tahan.
Platform perjudian online dapat digunakan untuk praktik pencucian uang dengan berbagai cara. Misalnya, dua individu dapat bermain sebagai saingan dalam permainan, dengan potensi kemenangan dianggap sebagai kemenangan perjudian yang sah.
Beberapa ahli yang memiliki pengalaman bekerja untuk perusahaan perangkat lunak kepatuhan percaya bahwa platform perjudian online sering kali lebih disukai oleh penjahat yang mencoba menjauh dari kebijakan bank dan lembaga keuangan yang lebih ketat untuk mengenal pelanggan Anda.
Secara keseluruhan, industri kasino AS telah berupaya untuk memastikan bahwa itu sesuai dengan undang-undang anti pencucian uang federal dan negara bagian. Baru-baru ini, pada Juli 2022, American Gaming Association menerbitkan praktik kepatuhan anti pencucian uang terbaik, dan beberapa perusahaan perjudian digital yang lebih besar telah mendedikasikan tim kepatuhan untuk menangani masalah kepatuhan. Namun, banyak perusahaan perjudian kecil atau pemula perjudian yang hanya ingin memanfaatkan bentuk perjudian yang relatif baru bahkan tidak tahu bahwa mereka membutuhkan program anti pencucian uang. Seringkali, perusahaan semacam itu mengetahui tentang persyaratan AML ketika pemroses pembayaran utama, seperti Visa dan Mastercard, mulai mengajukan pertanyaan.
Yurisdiksi Asing Tingkatkan Penegakan Peraturan Pembatasan Perjudian Online untuk Menjaga Integritas Sektor
Dalam beberapa bulan terakhir, penegakan peraturan asing dari operasi perjudian digital telah meningkat.
Misalnya, di Inggris Komisi Perjudian (UKGC) memberlakukan beberapa denda pada perusahaan perjudian online atas kegagalan anti pencucian uang pada bulan Agustus saja, termasuk hukuman moneter besar-besaran sebesar £ 14 juta terhadap salah satu operator terbesar di negara itu, Entain.
Di pusat perjudian online internasional besar lainnya – Malta – ada juga denda besar dan kuat yang dikenakan pada perusahaan perjudian online yang gagal memeriksa secara memadai sumber dana pelanggan mereka. Pada bulan Januari, Unit Analisis Intelijen Keuangan negara itu meluncurkan keputusan untuk menjatuhkan hukuman moneter pada operator perjudian digital yang tidak memeriksa dari mana uang pelanggannya berasal.
Penegakan hukum di AS, sebaliknya, belum terlalu aktif dalam hal perjudian online. Sebelumnya, lembaga penegak kejahatan keuangan terkemuka di negara itu – FinCEN – telah mengambil tindakan terhadap berbagai kasino, tetapi terakhir kali melakukannya pada tahun 2018. Mengingat hal ini, tidak mengherankan jika beberapa perusahaan perjudian online lebih memilih kepala- pendekatan ke bawah, sama seperti industri lain yang telah diatur dengan ringan, cryptocurrency.
Beberapa perusahaan perjudian di AS telah berbagi bahwa praktik penegakan hukum mereka pada akhirnya akan menyusul. Di sisi lain, ada juga sejumlah besar lembaga yang berpotensi memulai tindakan penegakan hukum terhadap perusahaan yang tampaknya tidak sejalan dengan persyaratan peraturan dari otoritas federal dan negara bagian. Namun, untuk saat ini, masih belum jelas yang mana dari banyak badan pengatur kejahatan keuangan AS dan lembaga penegak hukum yang mungkin muncul untuk mengambil peran utama dalam industri ini.
