Investigasi Unit Analisis Kecerdasan Finansial Malta (FIAU) mengungkap penilaian risiko serius dan kegagalan uji tuntas yang mengakibatkan pengenaan denda €229.000 di kasino St Julian.
Penyelidikan FIAU menemukan kebutuhan yang signifikan untuk perombakan dalam prosedur internal di Casino Malta, terutama terkait dengan penilaian risiko. Selain itu, laporan yang dikeluarkan oleh Unit Analisis Kecerdasan Keuangan negara menguraikan sejumlah kekurangan lain dari tempat kasino tersebut.
Kabarnya, penyelidikan yang diadakan oleh badan Pemerintah menemukan kegagalan sistematis dalam proses uji tuntas yang ditingkatkan dari kasino St Julian, yang saat ini dimiliki oleh Eden Leisure Gaming. Kegagalan yang dipermasalahkan terutama terkait dengan pemain berisiko tinggi yang dapat diidentifikasi. Menurut laporan tersebut, kegagalan kasino terbukti di sekitar 28% kasus yang ditinjau oleh Unit Analisis Intelijen Keuangan negara tersebut.
Seperti yang ditunjukkan oleh agensi, alasan lain untuk denda uang €229.000 adalah kenyataan bahwa, terlepas dari kegagalan penilaian risiko yang ditetapkan, Casino Malta melanggar sejumlah undang-undang lainnya. Sayangnya bagi operator, hal ini mungkin tidak hanya akan mengakibatkan penyelidikan FIAU dan biaya administrasi, tetapi juga kemungkinan akan diikuti oleh sejumlah arahan tindak lanjut yang dapat menimbulkan konsekuensi negatif yang serius bagi pendirian.
Investigasi Menemukan Banyak Pelanggan Kasino Malta Memberikan Informasi yang Tidak Cukup
Penyelidikan yang dilakukan oleh Unit Analisis Kecerdasan Finansial Malta ke dalam kasino lebih lanjut mengungkapkan bahwa sekitar 20% dari profil yang ditinjau sebagai bagian dari penyelidikan dimiliki oleh pemain yang diberi peringkat risiko rendah atau sedang, meskipun individu yang bersangkutan telah berperilaku dalam cara yang menunjukkan potensi risiko tinggi pencucian uang. Sekitar 10% dari profil yang ditinjau bahkan tidak memiliki alamat permanen, sementara 6% telah memberikan kasino alamat yang salah di luar negeri.
Instansi Pemerintah menunjukkan bahwa kasino sering mengandalkan informasi yang dilaporkan sendiri dalam hal detail pekerjaan pelanggannya, yang merupakan kekurangan serius. Sekitar 12% dari profil yang ditinjau sebagai bagian dari penyelidikan hanya memberikan informasi dasar. Pendekatan yang sama juga diterapkan untuk menetapkan cek sumber dana pelanggan, yang merupakan elemen penting dari semua praktik penilaian kasino.
FIAU mengungkapkan informasi tentang beberapa pelanggaran kasino, mengatakan bahwa cek yang dipegang oleh operator tidak cukup untuk menentukan sumber dana pelanggan dan hanya berfungsi sebagai informasi mengenai aliran dana. Menurut agensi, ini adalah pendekatan yang tidak memadai untuk proses penilaian risiko, belum lagi sejumlah contoh lain di mana uji tuntas dan prosedur penilaian risiko Casino Malta tidak sejalan dengan persyaratan hukum.
Kasino tersebut diketahui gagal mengirimkan Laporan Transaksi Mencurigakan untuk beberapa kasus yang terkait dengan pelanggan yang mungkin terlibat dalam penggelapan pajak dan penyuapan beberapa tahun lalu.
